银行流水太大会被查吗 超过多少会被监控

在日常生活中，我们经常会与银行打交道，在**转账或者其他金融业务等等。其中有些人要经常使用银行卡转账，这是因为工作需求。那么人们就想知道，银行流水太大会被查吗？银行方面是怎么规定的呢？超过多少钱会被监控？下面来看看。

一般来说，银行流水太大是会被调查的。根据反洗钱法的规定，当个人用户的银行流水交易金额过大，那么就会被有关部门进行调查。实际上，只要用户的资金来源是正规的，那么调查结束以后，用户就可以正常使用卡里的钱。而在调查期间，卡内的资金会被冻结。

个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上，那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账，那么就由第三方支付公司进行监控。总得来说，只要是正规交易，那么就没事。如果是进行违法行为，那么被查到后是会有很严重的后果。