南平银监分局开罚单 福建海峡银行南平分行被罚30万元

10月8日消息，据南平银保监分局行政处罚信息公开表显示，福建海峡银行股份有限公司南平分行存在以下违法违规行为：投前调查和投后管理不到位，导致同业***资金未按约定用途使用，依据《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第十六条，《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二点，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对机构罚款30万元。

据悉，福建海峡银行股份有限公司南平分行成立于2014年10月11日，注册地位于福建省南平市延平区解放路93号建大商厦一层，法定代表人为郑勇。

《商业银行授信工作尽职指引》第十五条，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

《商业银行授信工作尽职指引》第十六条，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二点，金融机构同业***应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”原则，根据所***基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

2、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

3、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

4、未按照规定进行信息披露的；

5、严重违反审慎经营规则的；

6、拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

原文如下：

（来源：中国银行保险监督管理委员会网站）